安全防詐
P2P 買幣防詐指南：付款、放幣與申訴前的 12 項檢查
P2P 交易真正的風險發生在平台外溝通、第三方付款、偽造收據和過早放幣。按買方與賣方分別檢查。
P2P／C2C 交易由平台提供訂單與託管，但法幣付款發生在銀行或支付系統。最大的風險通常不是幣價，而是離開平台溝通、第三方代付、偽造到帳證明和過早放幣。
核驗日期：2026-07-12（UTC+8）。P2P 可用地區、付款方式與風險控管等待期因平台和帳戶而異。
買方下單前
- 只使用平台內顯示的認證商家與訂單。
- 查看成交量、完成率、帳戶年齡和付款條款，不只選最低報價。
- 確認付款帳戶必須與 KYC 姓名一致。
- 不接受轉到 LINE、Telegram 或 WhatsApp「更便宜成交」。
買方付款時
- 只向訂單頁顯示的收款人付款；姓名不一致先暫停並申訴。
- 轉帳備註依訂單頁指示填寫，不要自行加註與訂單無關的內容。
- 確認銀行狀態是真正完成，不把預約轉帳當成已付款。
- 付款後只在平台內點選「已付款」，保留銀行交易明細而不公開敏感資料。
賣方放幣前
- 不看對方發來的截圖，只查自己的銀行餘額和可用餘額。
- 警惕「延遲到帳」「客服催放幣」「多付後退款」等話術。
- 入帳姓名應與訂單實名一致；第三方付款不要自行線下退到陌生帳戶。
- 有疑問就讓訂單保持託管，使用平台申訴，不被倒數計時或威脅催促。
爭議時保存什麼
保存訂單編號、平台內聊天、銀行交易明細時間、對方顯示姓名和申訴記錄。證件、完整銀行卡號和驗證碼只在平台官方流程需要時提供，絕不發給交易對手。
平台可能對部分 P2P 買入資產設置提領等待期，這是風險控管狀態，不等於商家能收取「解鎖費」。
延伸閱讀：交易所安全檢查表。
官方參考
⚠️ P2P 交易涉及當地支付與法律風險。不要代人買幣、出租帳戶或協助來源不明資金流轉。